Les investisseurs sont de plus en plus conscients de l’impact de leurs choix financiers sur la société et l’environnement. Cette prise de conscience a conduit à une demande croissante pour des options d’investissement qui ne se contentent pas de générer des rendements, mais qui respectent aussi des critères éthiques et durables.
Les ETF éthiques, ou fonds négociés en bourse socialement responsables, répondent à cette demande. Ces fonds sélectionnent leurs actifs en tenant compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Cela permet aux investisseurs de soutenir des entreprises qui pratiquent une gestion responsable et durable, tout en diversifiant leurs portefeuilles.
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Plan de l'article
Qu’est-ce qu’un ETF éthique ?
Un ETF éthique, aussi nommé ETF ESG, constitue un type de fonds d’investissement coté en bourse qui réplique un indice composé exclusivement d’actions d’entreprises respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Ces critères permettent d’évaluer et de sélectionner les entreprises en fonction de leurs performances en matière de durabilité et de responsabilité sociale.
Les critères ESG
Les critères ESG sont au cœur de la sélection des actifs dans un ETF éthique. Ils se déclinent en trois catégories principales :
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- Environnement : Ce critère mesure l’impact environnemental des entreprises. Il inclut la gestion des déchets, la réduction des émissions de gaz à effet de serre et la consommation énergétique.
- Social : Ce critère analyse les conditions de travail et le bien-être des employés. Il prend en compte la parité homme-femme, le respect des personnes en situation de handicap et le droit des employés.
- Gouvernance : Ce critère évalue la gouvernance d’une entreprise. Il inclut la lutte contre la corruption, l’indépendance du conseil d’administration et la rémunération des dirigeants.
Pourquoi investir dans des ETF éthiques ?
Investir dans des ETF éthiques permet non seulement de diversifier son portefeuille, mais aussi de soutenir des entreprises ayant un impact positif sur la société et l’environnement. Les ETF ESG répliquent souvent des indices boursiers bien connus, tels que le MSCI World, le S&P 500, le CAC 40 ou le DAX 40, tout en sélectionnant les entreprises respectant les critères ESG. Cela offre aux investisseurs l’opportunité de combiner performance financière et engagement socialement responsable.
Comment fonctionnent les ETF éthiques ?
Les ETF éthiques fonctionnent sur le même principe que les ETF traditionnels, mais avec une sélection rigoureuse basée sur les critères ESG. Ces fonds cotés en bourse répliquent des indices financiers tout en excluant les entreprises ne respectant pas les standards de durabilité et de responsabilité sociale.
Les indices boursiers tels que le MSCI World, le S&P 500, le CAC 40 et le DAX 40 servent souvent de référence. Les ETF éthiques filtrent ces indices pour ne conserver que les entreprises répondant aux critères ESG. Par exemple, l’indice MSCI World ESG se base sur le MSCI World mais exclut les entreprises ayant des pratiques controversées.
Le rôle des labels
Le label ISR joue un rôle fondamental dans la certification des ETF éthiques. Attribué par le Ministère de l’Économie et des Finances, ce label garantit que les fonds respectent des critères stricts en matière de développement durable. Il permet aux investisseurs de s’assurer que leurs placements contribuent réellement à une économie plus responsable.
Avantages pour les investisseurs
Investir dans des ETF éthiques présente plusieurs avantages :
- Performance financière : Ces fonds offrent une performance comparable aux ETF traditionnels, avec un potentiel de croissance sur le long terme.
- Engagement social : En choisissant ces ETF, les investisseurs soutiennent des entreprises responsables, participant ainsi à la transition vers une économie durable.
- Transparence : Les critères ESG offrent une transparence accrue sur les pratiques des entreprises, permettant une meilleure évaluation des risques.
Les ETF éthiques offrent une alternative convaincante pour les investisseurs soucieux de l’impact de leurs placements sur la société et l’environnement.
Comment investir dans des ETF éthiques ?
Choisir l’enveloppe fiscale adéquate
Pour investir dans des ETF éthiques, sélectionnez l’enveloppe fiscale la plus adaptée à votre situation financière. Plusieurs options s’offrent à vous :
- PEA : Le Plan d’Épargne en Actions offre des avantages fiscaux pour les investissements en bourse.
- CTO : Le Compte-Titres Ordinaire permet d’investir sans plafond de versement, offrant une flexibilité maximale.
- Assurance vie : Cette enveloppe fiscale offre des avantages successoraux et fiscaux intéressants.
- PER : Le Plan d’Épargne Retraite permet d’épargner pour la retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
Sélectionner les bons produits financiers
Plusieurs sociétés proposent des produits d’investissement responsables incluant des ETF ESG :
- Goodvest : Spécialisée dans les produits d’investissement responsables, Goodvest propose des ETF ESG adaptés à divers profils d’investisseurs.
- Yomoni : Cette société offre des options d’ETF ESG dans le cadre de ses produits d’investissement.
- Nalo : Nalo inclut aussi des options d’ETF ESG dans son offre de produits financiers.
- Linxea Spirit 2 : Ce contrat d’assurance vie propose un large choix d’ETF ESG, permettant de diversifier votre portefeuille.
Analyser la performance et les critères ESG
Lorsque vous sélectionnez des ETF éthiques, considérez la performance financière historique ainsi que les critères ESG. Les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance sont essentiels pour évaluer l’impact des entreprises sur la société et l’environnement. Par exemple :
- Environnement : Gestion des déchets, réduction des émissions de gaz à effet de serre, consommation énergétique.
- Social : Conditions de travail, parité homme-femme, droit des employés.
- Gouvernance : Lutte contre la corruption, indépendance du conseil d’administration, rémunération des dirigeants.
Quels sont les meilleurs ETF éthiques ?
Pour identifier les meilleurs ETF éthiques, plusieurs critères doivent être pris en compte : la performance financière, les frais de gestion et le respect des critères ESG. Voici une sélection des ETF les plus performants et respectueux des critères ESG :
ETF leaders UCITS
- Amundi MSCI World SRI UCITS ETF : Cet ETF réplique l’indice MSCI World SRI, excluant les entreprises ayant une mauvaise notation ESG. Il offre une diversification globale tout en respectant des standards élevés en matière de durabilité.
- iShares MSCI World ESG Filtered UCITS ETF : Proposé par BlackRock, cet ETF filtre les entreprises selon des critères ESG rigoureux, garantissant ainsi un portefeuille aligné avec les principes de l’investissement responsable.
ETF spécialisés
- BNP Paribas Easy MSCI World Climate Paris Aligned UCITS ETF : Cet ETF cible les entreprises alignées avec les objectifs de l’Accord de Paris sur le climat, offrant une exposition aux leaders en matière de réduction des émissions de carbone.
- Xtrackers MSCI World ESG Leaders Equity UCITS ETF : Cet ETF de DWS sélectionne les entreprises les mieux notées selon les critères ESG, tout en offrant une large diversification géographique.
Cas particulier : Orpea
Orpea, entreprise de maisons de retraite, avait initialement une bonne notation ESG malgré des clients insatisfaits. Cela souligne l’importance de ne pas se fier uniquement aux notations ESG mais d’analyser les pratiques réelles des entreprises.